Procedura monitorowania finansowego w Oschadbanku - kiedy odblokują karty.

W państwowym 'Oschadbanku' planowane jest blokowanie rachunków w ramach monitorowania finansowego w 2025 roku. W instytucji finansowej udzielono wyjaśnień dotyczących czasu trwania odpowiedniej procedury.

Długotrwałe blokowanie rachunków w Oschadbanku

Jak podano w jednym z komunikatów, sześć tygodni temu Oschadbank zablokował klientowi rachunek z funduszami z powodu konieczności monitorowania finansowego. Zwrócił się do instytucji finansowej o wyjaśnienie, jak długo ma trwać odpowiednia procedura i kiedy zostanie wznowiony dostęp do rachunku.

'... w maju zablokowano mi kartę, poszedłem do banku i tam powiedziano mi, że mam monitorowanie finansowe. Przekazałem dokumenty dotyczące pochodzenia funduszy pracownikom oddziału i napisałem wniosek, w którym wyjaśniałem pochodzenie funduszy. Od dnia, w którym napisałem wniosek, minęło już 6 tygodni. Czy możecie wyjaśnić, jak długo czekać na odpowiedź w tej sprawie. W oddziale banku powiedziano, że zadzwonią, gdy mój wniosek zostanie rozpatrzony, ale czas mija i nikt ze mną jeszcze nie kontaktował'

Wyjaśnienia Oschadbanku dotyczące konieczności i czasu trwania monitorowania finansowego

Z informacji banku wynika, że podczas stanu wojennego w kraju w instytucjach finansowych przeprowadza się monitorowanie finansowe w celu wykrywania i zapobiegania nielegalnym operacjom związanym z legalizacją dochodów, finansowaniem terroryzmu oraz rozprzestrzenianiem broni masowego rażenia. Pod blokowanie mogą podlegać następujące podejrzane operacje:

• wzrost liczby operacji finansowych w porównywalnym okresie czasu;
• regularne otrzymywanie przelewów od różnych osób;
• stałe przekazywanie funduszy jednej i tej samej osobie;
• wpłacanie dużej ilości gotówki przez terminale;
• wydatki z rachunku nie odpowiadają oficjalnym dochodom.

Jak powiedział jeden ze współpracowników głównego biura Oschadbanku, nie ma wyraźnych terminów dotyczących przetwarzania dodatkowych informacji dostarczonych przez klientów banku. Wnioski o odblokowanie rachunku są przetwarzane w kolejności.

Można jednak uzyskać informacje, podając bankowi nazwisko i imię oraz numer telefonu komórkowego.

Inne wiadomości od Oschadbanku

Wcześniej pisaliśmy, że w Oschadbanku udzielono wyjaśnień dotyczących wpływu na prawo do udzielania kredytów dla wojskowych. Część z nich skarży się na odpowiednie ograniczenia.

Również informowano o przyczynach pojawiania się zadłużeń na rachunku, nawet jeśli nie są one używane. Chodzi o naliczanie za usługi SMS-informacyjne.

Ukraiński 'Oschadbank' zablokuje rachunek podłączonej osoby w celu przeprowadzenia monitorowania finansowego. Klienci banku wyrazili znaczącą konsternację dotyczącą czasu trwania procedury oraz ilości wymaganych dokumentów do odblokowania. Instytucje finansowe przeprowadzają blokowanie w celu zapobiegania nielegalnym operacjom finansowym i finansowaniu terroryzmu w warunkach stanu wojennego w kraju. Obywatele mogą przyspieszyć proces, kontaktując się z bankiem i dostarczając dodatkowe informacje.